Datenschutzerklärung

1. Datenschutz auf einen Blick

Allgemeine Hinweise

Die folgenden Hinweise geben einen einfachen Überblick darüber, was mit Ihren personenbezogenen Daten passiert, wenn Sie diese Website besuchen. Personenbezogene Daten sind alle Daten, mit denen Sie persönlich identifiziert werden können. Ausführliche Informationen zum Thema Datenschutz entnehmen Sie unserer unter diesem Text aufgeführten Datenschutzerklärung.

Datenerfassung auf dieser Website

Wer ist verantwortlich für die Datenerfassung auf dieser Website? Die Datenverarbeitung auf dieser Website erfolgt durch den Websitebetreiber. Dessen Kontaktdaten können Sie dem Abschnitt Hinweis zur Verantwortlichen Stelle in dieser Datenschutzerklärung entnehmen.

Wie erfassen wir Ihre Daten? Ihre Daten werden zum einen dadurch erhoben, dass Sie uns diese mitteilen, z. B. bei der Terminbuchung oder wenn Sie uns per E-Mail kontaktieren. Andere Daten werden beim Besuch der Website automatisch durch unsere IT-Systeme erfasst. Das sind vor allem technische Daten (z. B. Internetbrowser, Betriebssystem oder Uhrzeit des Seitenaufrufs).

Wofür nutzen wir Ihre Daten? Die Daten werden erhoben, um eine fehlerfreie Bereitstellung der Website und die von Ihnen genutzten Funktionen (z. B. Vermögensstruktur-Check, Terminbuchung) zu gewährleisten. Zusätzlich messen wir mit dem Meta-Pixel, welche unserer Werbeanzeigen bei Facebook und Instagram zum Vermögensstruktur-Check führen - das geschieht ausschließlich, wenn Sie vorher aktiv zugestimmt haben. Ohne Ihre Einwilligung findet keine Analyse Ihres Nutzerverhaltens statt. Ihre Antworten und Ihr Ergebnis aus dem Vermögensstruktur-Check werden in keinem Fall an Meta übermittelt. Ihre Entscheidung können Sie jederzeit am Ende dieser Seite ändern.

Welche Rechte haben Sie bezüglich Ihrer Daten? Sie haben jederzeit das Recht, unentgeltlich Auskunft über Herkunft, Empfänger und Zweck Ihrer gespeicherten personenbezogenen Daten zu erhalten. Sie haben außerdem ein Recht, die Berichtigung oder Löschung dieser Daten zu verlangen. Wenn Sie eine Einwilligung zur Datenverarbeitung erteilt haben, können Sie diese Einwilligung jederzeit für die Zukunft widerrufen. Außerdem haben Sie das Recht, unter bestimmten Umständen die Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu verlangen. Des Weiteren steht Ihnen ein Beschwerderecht bei der zuständigen Aufsichtsbehörde zu.

2. Hosting

Vercel

Diese Website wird bei Vercel gehostet. Anbieter ist die Vercel Inc., 340 S Lemon Ave #4133, Walnut, CA 91789, USA. Beim Aufruf der Seite erfasst Vercel technische Zugriffsdaten (z. B. IP-Adresse, Datum und Uhrzeit, angeforderte Datei, übertragene Datenmenge, Browsertyp) in Server-Logs, die der sicheren, stabilen und schnellen Bereitstellung unseres Online-Angebots dienen.

Rechtsgrundlage ist unser berechtigtes Interesse an einer zuverlässigen Bereitstellung der Website (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO). Die Verarbeitung kann auch in den USA erfolgen; sie wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt. Mit Vercel besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung (Data Processing Agreement).

3. Allgemeine Hinweise und Pflichtinformationen

Datenschutz

Die Betreiber dieser Seiten nehmen den Schutz Ihrer persönlichen Daten sehr ernst. Wir behandeln Ihre personenbezogenen Daten vertraulich und entsprechend der gesetzlichen Datenschutzvorschriften sowie dieser Datenschutzerklärung. Wir weisen darauf hin, dass die Datenübertragung im Internet (z. B. bei der Kommunikation per E-Mail) Sicherheitslücken aufweisen kann. Ein lückenloser Schutz der Daten vor dem Zugriff durch Dritte ist nicht möglich.

Hinweis zur verantwortlichen Stelle

Die verantwortliche Stelle für die Datenverarbeitung auf dieser Website ist: Portfoliomanufaktur GmbH Thüringer Str. 21, 55294 Bodenheim Telefon: +49 69 150 286 91 E-Mail: mail@portfoliomanufaktur.de

Verantwortliche Stelle ist die natürliche oder juristische Person, die allein oder gemeinsam mit anderen über die Zwecke und Mittel der Verarbeitung von personenbezogenen Daten entscheidet.

Speicherdauer

Soweit innerhalb dieser Datenschutzerklärung keine speziellere Speicherdauer genannt wurde, verbleiben Ihre personenbezogenen Daten bei uns, bis der Zweck für die Datenverarbeitung entfällt. Wenn Sie ein berechtigtes Löschersuchen geltend machen oder eine Einwilligung zur Datenverarbeitung widerrufen, werden Ihre Daten gelöscht, sofern wir keine anderen rechtlich zulässigen Gründe für die Speicherung Ihrer personenbezogenen Daten haben (z. B. steuer- oder handelsrechtliche Aufbewahrungsfristen); im letztgenannten Fall erfolgt die Löschung nach Fortfall dieser Gründe.

Widerruf Ihrer Einwilligung zur Datenverarbeitung

Viele Datenverarbeitungsvorgänge sind nur mit Ihrer ausdrücklichen Einwilligung möglich. Sie können eine bereits erteilte Einwilligung jederzeit widerrufen. Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Datenverarbeitung bleibt vom Widerruf unberührt.

Widerspruchsrecht gegen die Datenerhebung in besonderen Fällen sowie gegen Direktwerbung (Art. 21 DSGVO)

Wenn die Datenverarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. e oder f DSGVO erfolgt, haben Sie jederzeit das Recht, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, gegen die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten Widerspruch einzulegen; dies gilt auch für ein auf diese Bestimmungen gestütztes Profiling. Wenn Sie Widerspruch einlegen, werden wir Ihre betroffenen personenbezogenen Daten nicht mehr verarbeiten, es sei denn, wir können zwingende schutzwürdige Gründe für die Verarbeitung nachweisen, die Ihre Interessen, Rechte und Freiheiten überwiegen, oder die Verarbeitung dient der Geltendmachung, Ausübung oder Verteidigung von Rechtsansprüchen (Widerspruch nach Art. 21 Abs. 1 DSGVO).

Werden Ihre personenbezogenen Daten verarbeitet, um Direktwerbung zu betreiben, so haben Sie das Recht, jederzeit Widerspruch gegen die Verarbeitung Sie betreffender personenbezogener Daten zum Zwecke derartiger Werbung einzulegen; dies gilt auch für das Profiling, soweit es mit solcher Direktwerbung in Verbindung steht. Wenn Sie widersprechen, werden Ihre personenbezogenen Daten anschließend nicht mehr zum Zwecke der Direktwerbung verwendet (Widerspruch nach Art. 21 Abs. 2 DSGVO).

Beschwerderecht bei der zuständigen Aufsichtsbehörde

Im Falle von Verstößen gegen die DSGVO steht den Betroffenen ein Beschwerderecht bei einer Aufsichtsbehörde zu, insbesondere in dem Mitgliedstaat ihres gewöhnlichen Aufenthalts, ihres Arbeitsplatzes oder des Orts des mutmaßlichen Verstoßes. Das Beschwerderecht besteht unbeschadet anderweitiger verwaltungsrechtlicher oder gerichtlicher Rechtsbehelfe.

Recht auf Datenübertragbarkeit

Sie haben das Recht, Daten, die wir auf Grundlage Ihrer Einwilligung oder in Erfüllung eines Vertrags automatisiert verarbeiten, an sich oder an einen Dritten in einem gängigen, maschinenlesbaren Format aushändigen zu lassen. Sofern Sie die direkte Übertragung der Daten an einen anderen Verantwortlichen verlangen, erfolgt dies nur, soweit es technisch machbar ist.

Automatisierte Entscheidungsfindung

Der Vermögensstruktur-Check wertet Ihre Angaben automatisiert aus, um Ihnen ein Ergebnis (Strukturtyp, Score, Optimierungspotenzial) anzuzeigen. Eine automatisierte Entscheidung im Einzelfall einschließlich Profiling, die Ihnen gegenüber rechtliche Wirkung entfaltet oder Sie in ähnlicher Weise erheblich beeinträchtigt (Art. 22 DSGVO), ist damit nicht verbunden.

SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung

Diese Seite nutzt aus Sicherheitsgründen und zum Schutz der Übertragung vertraulicher Inhalte eine SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung. Eine verschlüsselte Verbindung erkennen Sie daran, dass die Adresszeile des Browsers von http:// auf https:// wechselt und am Schloss-Symbol in Ihrer Browserzeile. Wenn die SSL- bzw. TLS-Verschlüsselung aktiviert ist, können die Daten, die Sie an uns übermitteln, nicht von Dritten mitgelesen werden.

Auskunft, Löschung und Berichtigung

Sie haben im Rahmen der geltenden gesetzlichen Bestimmungen jederzeit das Recht auf unentgeltliche Auskunft über Ihre gespeicherten personenbezogenen Daten, deren Herkunft und Empfänger und den Zweck der Datenverarbeitung und ggf. ein Recht auf Berichtigung oder Löschung dieser Daten.

Recht auf Einschränkung der Verarbeitung

Sie haben das Recht, die Einschränkung der Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zu verlangen. Das Recht auf Einschränkung der Verarbeitung besteht in folgenden Fällen:

• Wenn Sie die Richtigkeit Ihrer bei uns gespeicherten personenbezogenen Daten bestreiten, benötigen wir in der Regel Zeit, um dies zu überprüfen. Für die Dauer der Prüfung haben Sie das Recht, die Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen.
• Wenn die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten unrechtmäßig geschah/geschieht, können Sie statt der Löschung die Einschränkung der Datenverarbeitung verlangen.
• Wenn wir Ihre personenbezogenen Daten nicht mehr benötigen, Sie sie jedoch zur Ausübung, Verteidigung oder Geltendmachung von Rechtsansprüchen benötigen, haben Sie das Recht, statt der Löschung die Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen.
• Wenn Sie einen Widerspruch nach Art. 21 Abs. 1 DSGVO eingelegt haben, muss eine Abwägung zwischen Ihren und unseren Interessen vorgenommen werden. Solange noch nicht feststeht, wessen Interessen überwiegen, haben Sie das Recht, die Einschränkung der Verarbeitung zu verlangen.

Widerspruch gegen Werbe-E-Mails

Der Nutzung von im Rahmen der Impressumspflicht veröffentlichten Kontaktdaten zur Übersendung von nicht ausdrücklich angeforderter Werbung und Informationsmaterialien wird hiermit widersprochen. Die Betreiber der Seiten behalten sich ausdrücklich rechtliche Schritte im Falle der unverlangten Zusendung von Werbeinformationen, etwa durch Spam-E-Mails, vor.

4. Datenerfassung auf dieser Website

Cookies und lokaler Speicher

Für den Ablauf des Vermögensstruktur-Checks und zum Speichern Ihrer Einwilligungsentscheidungen verwenden wir den lokalen Speicher Ihres Browsers (Session- bzw. Local-Storage). Diese Angaben sind für die von Ihnen genutzten Funktionen technisch erforderlich (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO und § 25 Abs. 2 TDDDG) und verlassen Ihr Endgerät nicht.

Cookies zu Marketing- oder Analysezwecken setzen wir nur nach Ihrer aktiven Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und § 25 Abs. 1 TDDDG). Das betrifft zwei Dienste: den Meta-Pixel (siehe Abschnitt 5), der erst nach Zustimmung im Einwilligungshinweis geladen wird und dabei Cookies wie _fbp setzt, sowie den Calendly-Kalender, der erst nach Zustimmung im Buchungsschritt geladen wird. Solange Sie nicht zustimmen, wird nichts nachgeladen und es besteht keine Verbindung zu diesen Anbietern. Ihre Einwilligung ist jederzeit widerrufbar - für den Meta-Pixel über den Einstellungsblock am Ende dieser Seite, im Übrigen durch Löschen der Website-Daten in Ihrem Browser.

Zusätzlich setzen wir mit derselben Einwilligung ein eigenes Cookie ("pm_vid"), das ausschließlich auf unseren eigenen Servern gesetzt und gelesen wird (First-Party, technisch gegen Veränderung durch Skripte im Browser abgesichert, Geltungsdauer bis zu 12 Monate). Es dient dazu, Sie bei einem erneuten Besuch wiederzuerkennen, damit wir die Wirksamkeit unserer Werbung auswerten können. Zusammen mit dieser Einwilligung speichern wir in einer eigenen Datenbank: eine zufällige Besuchs-Kennung, den Zeitpunkt und Inhalt Ihrer Einwilligungsentscheidung sowie - sofern Sie den Vermögensstruktur-Check abschließen oder einen Termin buchen - die Herkunft Ihres Besuchs (z. B. welche Anzeige Sie angeklickt haben) und, nach Terminbuchung, ein nicht umkehrbares Hash-Verfahren (SHA-256) Ihrer E-Mail-Adresse und Telefonnummer zur Zuordnung zu Werbeanzeigen. Ihre Antworten im Vermögensstruktur-Check werden dabei nicht gespeichert. Die Daten löschen wir, sobald der genannte Zweck entfällt oder Sie Ihre Einwilligung widerrufen; der Widerruf erfolgt wie beim Meta-Pixel über den Einstellungsblock am Ende dieser Seite.

Server-Log-Dateien

Der Provider der Seiten (Vercel, siehe Abschnitt 2) erhebt und speichert automatisch Informationen in so genannten Server-Log-Dateien, die Ihr Browser automatisch übermittelt. Dies sind: Browsertyp und Browserversion, verwendetes Betriebssystem, Referrer URL, Hostname des zugreifenden Rechners, Uhrzeit der Serveranfrage und IP-Adresse. Eine Zusammenführung dieser Daten mit anderen Datenquellen wird nicht vorgenommen. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO.

Selbst gehostete Schriften

Diese Website verwendet ausschließlich lokal (selbst) gehostete Schriftarten. Es werden keine Schriften von externen Anbietern (z. B. Google Fonts) nachgeladen; beim Seitenaufruf besteht dafür keine Verbindung zu Servern Dritter.

5. Analyse und Werbung

Meta-Pixel (Facebook und Instagram)

Wir bewerben den Vermögensstruktur-Check über Werbeanzeigen bei Facebook und Instagram. Um zu messen, welche Anzeigen zu einem Strategiegespräch führen, setzen wir dafür den Meta-Pixel ein. Anbieter ist die Meta Platforms Ireland Limited, Merrion Road, Dublin 4, D04 X2K5, Irland (Mutterunternehmen: Meta Platforms, Inc., 1 Meta Way, Menlo Park, CA 94025, USA).

Der Meta-Pixel ist ein JavaScript-Code, der beim Aufruf unserer Seiten Cookies (u. a. _fbp) in Ihrem Browser setzt und folgende Daten an Meta übermittelt: Ihre IP-Adresse, Informationen zu Browser und Endgerät, die aufgerufene Seite, den Verweis (Referrer) sowie die von uns definierten Ereignisse. Diese Ereignisse sind: Seitenaufruf, Start des Vermögensstruktur-Checks, erreichte Frage (nur die Nummer der Frage), abgeschlossene Auswertung, Aufruf der Terminwahl, gebuchter Termin sowie ein anschließend hochgeladenes Dokument oder eine gesendete Nachricht.

Nicht an Meta übermittelt werden: Ihre Antworten im Vermögensstruktur-Check, Ihr Score, Ihr Strukturtyp, Ihre Vermögensangaben, der Inhalt einer Nachricht sowie hochgeladene Dokumente oder deren Dateinamen. Diese Daten verlassen unsere Systeme nicht in Richtung Meta.

Wenn Sie ein Meta-Konto haben und dort eingeloggt sind, kann Meta die erfassten Ereignisse Ihrem Konto zuordnen und für eigene Zwecke (u. a. Werbung, Reichweitenmessung, Produktverbesserung) sowie für die Bildung von Zielgruppen verwenden. Über die Verarbeitung bei Meta können wir nur eingeschränkt Auskunft geben; Einzelheiten entnehmen Sie der Datenschutzrichtlinie von Meta (www.facebook.com/privacy/policy). Ihre Werbeeinstellungen bei Meta können Sie unter www.facebook.com/settings?tab=ads anpassen.

Rechtsgrundlage ist ausschließlich Ihre Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO und § 25 Abs. 1 TDDDG). Der Pixel wird erst nach Ihrer aktiven Zustimmung geladen; vorher besteht keine Verbindung zu Meta. Ihre Einwilligung können Sie jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen - über den Einstellungsblock am Ende dieser Seite. Beim Widerruf löschen wir die vom Pixel gesetzten Cookies und setzen die zusammen erteilte Calendly-Einwilligung (siehe Abschnitt 6) ebenfalls zurück; die Rechtmäßigkeit der bis dahin erfolgten Verarbeitung bleibt unberührt.

Für die Erhebung und Übermittlung der Daten sind wir und Meta gemeinsam verantwortlich (Art. 26 DSGVO). Grundlage ist die von Meta bereitgestellte Vereinbarung über gemeinsame Verantwortlichkeit (www.facebook.com/legal/controller_addendum). Für die anschließende Verarbeitung durch Meta ist Meta allein verantwortlich. Eine Datenübertragung in die USA ist möglich; sie wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt, und Meta Platforms, Inc. ist nach dem EU-US Data Privacy Framework zertifiziert.

Zusätzlich zum Meta-Pixel übermitteln wir ausgewählte Ereignisse serverseitig über die Meta Conversions API - mit derselben Einwilligung wie beim Pixel, nie vorher. Übermittelt werden dabei: der Ereignisname (abgeschlossene Auswertung, gebuchter Termin), Ihre IP-Adresse, Informationen zu Browser und Endgerät sowie, sobald Sie einen Termin gebucht haben, Ihre E-Mail-Adresse und Telefonnummer in nicht umkehrbar verschlüsselter Form (SHA-256-Hash, keine Klardaten). Diese Übermittlung ergänzt den Pixel, damit die Zuordnung auch funktioniert, wenn der Pixel im Browser blockiert wird. Ihre Antworten im Vermögensstruktur-Check, Ihr Score, Ihr Strukturtyp und Ihre Vermögensangaben werden auch hierbei nicht übermittelt. Eine Übermittlung von Kundenlisten zur Bildung von Zielgruppen (Custom Audiences) findet nicht statt.

6. Vermögensstruktur-Check, Terminbuchung und Unterlagen

Vermögensstruktur-Check

Ihre Antworten im Vermögensstruktur-Check werden zunächst nur lokal in Ihrem Browser (Session-Speicher) gehalten und zur Auswertung an unseren Server übermittelt, der daraus Ihr Ergebnis (Score, Strukturtyp, Optimierungspotenzial) berechnet. Es werden dabei keine Angaben abgefragt, die Sie unmittelbar identifizieren, und die Antworten werden nicht dauerhaft gespeichert. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO (Bereitstellung der von Ihnen angeforderten Auswertung).

Terminbuchung mit Calendly

Für die Terminbuchung binden wir Calendly ein (Calendly LLC, 271 17th St NW, 10th Floor, Atlanta, Georgia 30363, USA). Die zur Terminbuchung eingegebenen Daten (z. B. Name, E-Mail-Adresse, gewählter Termin) werden auf Servern von Calendly verarbeitet. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Durchführung des von Ihnen gewünschten Termins) bzw. Ihre Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO, § 25 Abs. 1 TDDDG). Die Datenübertragung in die USA wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt; Calendly ist nach dem EU-US Data Privacy Framework zertifiziert. Es besteht ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV). Einzelheiten entnehmen Sie der Datenschutzerklärung von Calendly (www.calendly.com/privacy). Der Kalender wird erst nach Ihrer aktiven Zustimmung geladen; zuvor besteht keine Verbindung zu Calendly. Wenn Sie über eine Meta-Anzeige auf den Vermögensstruktur-Check gelangen, wird diese Einwilligung zusammen mit der Einwilligung zum Meta-Pixel (Abschnitt 5) bereits zu Beginn des Checks eingeholt, damit bei der Terminbuchung keine zweite Abfrage mehr nötig ist. Die Terminbuchung selbst erfolgt in diesem Fall direkt im Anschluss an den Check, ohne Zwischenschritt über die Ergebnisseite.

Freiwilliger Unterlagen-Upload und Nachricht

Nach der Terminbuchung können Sie freiwillig Unterlagen (PDF/Bild) hochladen oder eine kurze Anmerkung senden. Diese Inhalte werden ausschließlich per E-Mail an Ihren Berater übermittelt und nicht dauerhaft auf unseren Servern gespeichert. Für den E-Mail-Versand nutzen wir den Dienst Resend (Resend, Inc., 2261 Market Street #5039, San Francisco, CA 94114, USA); dabei werden die E-Mail-Inhalte einschließlich der hochgeladenen Datei über Resend verarbeitet. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (Vorbereitung des Gesprächs auf Ihren Wunsch) bzw. Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Die Datenübertragung in die USA wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt. Mit Resend besteht ein Auftragsverarbeitungsvertrag (AVV).

7. Kommunikation

Kommunikation via WhatsApp

Für die Kommunikation nutzen wir u. a. WhatsApp (WhatsApp Ireland Limited, 4 Grand Canal Square, Dublin 2, Irland), Variante WhatsApp Business. Die Kommunikation erfolgt über Ende-zu-Ende-Verschlüsselung; WhatsApp erhält jedoch Zugriff auf Metadaten. Rechtsgrundlage ist unser berechtigtes Interesse (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO) bzw. Ihre Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO). Die Datenübertragung in die USA wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt; das Unternehmen ist nach dem EU-US Data Privacy Framework zertifiziert.

Kommunikation via Telegram

Für die Kommunikation verwenden wir u. a. Telegram (Telegram Messenger LLP, 71-75 Shelton Street, London, UK). Die Kommunikation erfolgt verschlüsselt zwischen Endgerät und Server; Ende-zu-Ende-Verschlüsselung nur bei geheimen Chats. Telegram erhält Zugriff auf Metadaten. Rechtsgrundlage ist unser berechtigtes Interesse (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO).

Kommunikation via Zoom

Für Video-/Audiokonferenzen (z. B. das gebuchte Strategiegespräch) setzen wir u. a. Zoom ein (Zoom Communications Inc., 55 Almaden Boulevard, San Jose, CA 95113, USA). Verarbeitet werden u. a. Zugangsdaten, Metadaten und technische Daten. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b bzw. lit. f DSGVO. Die Datenübertragung in die USA wird auf die Standardvertragsklauseln der EU-Kommission gestützt; Zoom ist nach dem EU-US Data Privacy Framework zertifiziert. Es besteht ein AVV.

Kontakt per E-Mail, Telefon oder Telefax

Wenn Sie uns per E-Mail, Telefon oder Telefax kontaktieren, werden Ihre Angaben zwecks Bearbeitung der Anfrage und für den Fall von Anschlussfragen gespeichert. Diese Daten geben wir nicht ohne Ihre Einwilligung weiter. Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO (bei Vertragsbezug), sonst Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO oder Ihre Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO).

8. Pipedrive (CRM)

Zur internen Nachverfolgung von Anfragen, etwa aus dem Vermögensstruktur-Check oder aus persönlicher Kontaktaufnahme, nutzen wir das CRM-System Pipedrive. Anbieter ist die Pipedrive OÜ, Mustamäe tee 3a, 10615 Tallinn, Estland. Rechtsgrundlage ist unser berechtigtes Interesse an einer strukturierten, nachvollziehbaren Kontaktverwaltung (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO) beziehungsweise Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit die Verarbeitung der Vertragsanbahnung dient. Mit Pipedrive besteht ein Vertrag zur Auftragsverarbeitung; Einzelheiten entnehmen Sie der Datenschutzerklärung von Pipedrive (www.pipedrive.com/de/privacy).

9. Datenverarbeitung (Kunden- und Vertragsdaten)

Wir erheben, verarbeiten und nutzen personenbezogene Daten nur, soweit sie für die Begründung, inhaltliche Ausgestaltung oder Änderung des Rechtsverhältnisses erforderlich sind (Bestandsdaten), auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. Die erhobenen Kundendaten werden nach Abschluss des Auftrags oder Beendigung der Geschäftsbeziehung gelöscht; gesetzliche Aufbewahrungsfristen bleiben unberührt.

Als Versicherungsmakler geben wir vertragsrelevante Daten (insbesondere auch Gesundheitsdaten) mit Ihrer Einwilligung (Art. 9 Abs. 2 lit. a DSGVO) an potenzielle Vertragspartner (z. B. Versicherer), Rück-/Mitversicherer, Mitarbeiter und Erfüllungsgehilfen, Kooperationspartner sowie an eine Urlaubs-/Krankheitsvertretung weiter, soweit dies zur auftragsgemäßen Erfüllung erforderlich ist.

10. Änderung dieser Datenschutzerklärung

Wir behalten uns vor, diese Datenschutzerklärung anzupassen, damit sie stets den aktuellen rechtlichen Anforderungen entspricht oder um Änderungen unserer Leistungen umzusetzen. Für Ihren erneuten Besuch gilt dann die jeweils aktuelle Fassung.