Leistungen
Wir sind Dein Architekt für die großen finanziellen Entscheidungen: beim Aufbau Deines Vermögens, bei seiner Absicherung und bei der Weitergabe an die nächste Generation.
Leistungsbereiche
Im Mittelpunkt steht der gemeinsame Aufbau Deines Vermögens. Wer diesen Weg mit uns geht, bekommt einen Partner, der die finanzielle Gesamtsituation im Blick behält und durch die großen Entscheidungen über Vermögen, Absicherung und Nachfolge begleitet.
Deine Kapitalanlagen persönlich und evidenzbasiert begleitet.
Ein Ansprechpartner. Alle Versicherungen.
Frühzeitig planen, was einmal wirken soll.
Absicherungsarchitektur und Generationenwerk gehören zur Basis- und Premium-Betreuung, unserem empfohlenen Weg zu echter Vermögenssicherheit. Der Einzelabruf deckt, außer der laufenden Versicherungsbetreuung, nur Deine Kapitalanlage ab, für rein preisorientierte Einzelanliegen.
Betreuungsmodelle
Du entscheidest, wie viel Begleitung Du regelmäßig wünschst, von punktueller Unterstützung bis zur vollständigen Vermögensarchitektur. Ein Wechsel zwischen den Modellen ist jederzeit möglich, eine Mindestlaufzeit gibt es nicht.
Unsere umfassendste Betreuung, und aus unserer Erfahrung die richtige Wahl für alle, denen ihre gesamte finanzielle Situation am Herzen liegt.
Für Dich, wenn Deine Kapitalanlage dauerhaft von einem festen Ansprechpartner begleitet werden soll.
Für sehr preissensible Selbstentscheider: Du verwaltest Deine Finanzen eigenständig und brauchst Beratung nur im Ausnahmefall.
Unsicher, welches Modell zu Dir passt? In einem ersten unverbindlichen Gespräch schauen wir gemeinsam auf Dein Vermögen, Deine Ziele und wie viel Begleitung Du Dir wünschst, und finden so die Betreuung, die wirklich zu Dir passt.
Im Vergleich
Du musst nicht selbst erkennen, welcher finanzielle Baustein gerade Aufmerksamkeit benötigt. Während Basis vor allem Deine Kapitalanlage professionell begleitet, betrachten wir im Premium-Modell Deine finanzielle Gesamtsituation: Vermögen, Ruhestand, Liquidität, Versicherungen, Familie und Nachfolge.
| Leistung | Premium | Basis | Einzelabruf |
|---|---|---|---|
| Digitale Vertrags- und Vermögensübersicht | |||
| Fester persönlicher Ansprechpartner | |||
| Persönliche Anlagestrategie | |||
| Finanzmathematische Kostenanalyse | |||
| Regelmäßiger Anlage-Check | |||
| Reporting | |||
| Rebalancing | |||
| Zuzahlungen | |||
| Auszahlungen / Teilentnahmen | |||
| Vertragsanpassungen | |||
| Aktualisierung Risikoprofil / Asset Allocation | |||
| Zweitmeinung zu Kapitalanlagen | |||
| Marktphasen- und Verhaltenscoaching | |||
| Zusätzliche Strategietermine | |||
| Erweiterte Anlagenanalyse | |||
| Ruhestands- und Liquiditätsplanung | |||
| Strukturierte Entnahmestrategie | |||
| Netto-Vermögensbilanz | |||
| Versicherungsanalyse / Versicherungscheck | |||
| Laufende Versicherungsbetreuung | |||
| Fristen-Erinnerungsservice | |||
| Schaden- und Leistungsbegleitung | |||
| Vorsorge-Erstgespräch | |||
| Nachfolge-Bestandsaufnahme | |||
| Familien- und Nachfolgegespräch | |||
| Koordination Fachanwalt / Steuerberater / Notar | |||
| Begleitung größerer Anlageentscheidungen | |||
| Immobilien- und Beteiligungsentscheidungen | |||
| Proaktive ganzheitliche Betreuung | |||
| Priorisierte Terminvergabe | |||
| Bevorzugte Erreichbarkeit |
Digitale Vertragsübersicht
Schluss mit dem Papierkram: kein Suchen in Ordnern, kein Ablegen, keine verlorenen Dokumente. Auf Wunsch bündelst Du Versicherungen, Konten und Depots in einer einzigen App, verfügbar im App Store, bei Google Play und im Browser. So ist Dein gesamtes Finanzleben immer griffbereit, genau dann, wenn Du es brauchst.
Serviceentgelt
Unser Entgelt wird als Honorar bzw. Serviceentgelt auf Grundlage einer gesonderten Vergütungsvereinbarung vereinbart. Beim Einzelabruf erfolgt es nach tatsächlichem Aufwand (350 € netto je Stunde, mind. 350 € je Auftrag). Bei Basis- und Premium-Betreuung wird es prozentual auf Dein eingebrachtes Vermögen berechnet, monatsgenau ermittelt und jährlich abgerechnet.
Bei der Kapitalanlage arbeiten wir mit provisionsfreien Nettotarifen, unsere Vergütung ist ausschließlich das vereinbarte Serviceentgelt. Bei der Vermittlung von Versicherungen erhalten wir je nach Vereinbarung eine Courtage des Versicherers oder ein Honorar, das legen wir Dir vor jedem Abschluss offen.
| Eingebrachtes Vermögen | Entgelt p. a. |
|---|---|
| bis 500.000 € | 1,00 % |
| ab 500.000 € | 0,85 % |
| ab 1.000.000 € | 0,70 % |
| ab 1.500.000 € | 0,65 % |
| ab 2.500.000 € | 0,55 % |
| ab 5.000.000 € | 0,45 % |
| ab 8.000.000 € | 0,40 % |
| Eingebrachtes Vermögen | Entgelt p. a. |
|---|---|
| bis 500.000 € | 0,50 % |
| ab 500.000 € | 0,45 % |
| ab 1.000.000 € | 0,40 % |
| ab 1.500.000 € | 0,35 % |
| ab 2.500.000 € | 0,30 % |
| ab 4.000.000 € | 0,25 % |
| ab 8.000.000 € | 0,20 % |
Der Stundensatz beim Einzelabruf und die gegen Honorar buchbaren Leistungen aus der Vergleichstabelle beziffern, was einzelne Leistungen kosten. Sie erfassen damit den Teil unserer Arbeit, der sich in Positionen und Preise fassen lässt.
Der größere Teil lässt sich so nicht zerlegen. Er entsteht aus der Struktur selbst, etwa aus einer steuerlich durchdachten Gestaltung, die wir mit Deinem Steuerberater abstimmen, aus der Reihenfolge der Entnahmen im Ruhestand, aus Vermögensübertragungen, die wir mit Notar und Fachanwalt zur richtigen Zeit vorbereiten, oder aus den Entscheidungen, die Du in schwierigen Marktphasen nicht getroffen hast. Vieles davon zeigt sich erst über die Jahre.
Dieser Teil wächst mit Deinem Vermögen. Unser Entgelt bildet das anders ab: Es sinkt prozentual, je größer Dein Vermögen wird, wie die Staffel oben zeigt.
Jede gute Begleitung beginnt mit einem Gespräch. Starte mit dem kostenlosen Vermögensstruktur-Check, dann verschaffen wir uns gemeinsam ein Bild, und Du entscheidest in Ruhe, ob unser Weg zu Dir passt.
Vermögensstruktur-Check starten